第256章 暗中筹谋洗黑钱

    网点里面，陈辉正在聚精会神地看着电脑。

    这一阵总行下了命令说要网点员工加强学习，提高警惕，谨防有客户利用银行系统洗烟钱的现象出现。

    本来该是大家都一起去看学习资料的，可惜吴赫说事情多，让陈辉一个人负责看了再利用早上的晨会来转达总行的意见。

    陈辉还能说什么？

    吴赫现在已经把他当作了整个网点的后勤部长，什么琐碎繁杂的事情都让他去弄，除了让他谈业务外。

    陈辉此刻也只能是认真地学习着这些个资料，权当是给自己充电了，学*比做些没有意义的事情要好很多。

    看着看着，陈辉的眉头逐渐皱了起来。

    “经理，你这是入魔了么？”

    赵小磊今天按说是轮休的，但是没有什么地方去，他又崇拜陈辉，干脆就到办公室里面跟着陈辉拉家常。

    但是陈辉不是他这样的娘娘腔能够理解的，他巴拉了半天，也没有见到陈辉答应自己一句，想来就觉着有些个委屈。

    “啊？你说什么？”陈辉从资料抬起头来。

    “我是说，之前开卡的那些人，我还以为是有什么问题的，可是他们看着好像也挺有钱呢，不少客户都是几万几万地存的，这回可把吴经理高兴坏了，毕竟都是他经手的客户呢。”

    赵小磊拿起一包薯片边啃边说道。

    “嗯？全都存了那么多钱？”陈辉疑惑地问道：“基本上都是这么多钱么？”

    “你要这么说起来，倒真的是呢，大概就是五万最低，有五万的，有六万的，也有七万，都是整数。”

    陈辉听着赵小磊的话，又低头看了看自己刚才还在研究着的资料，不知道怎么的，就觉着后背感觉到了阵阵的凉意，可寒凉之中，又有一些汗珠落下。

    那资料上面，明明白白地写着反洗钱的知识：

    现金一直都是洗钱和恐怖融资领域中风险较高的区域，因为它不可缺少、不记名，使用范围广而可追溯性差，因此实践中，在一国的反洗钱/反恐融资的措施愈加有效后，洗钱分子更倾向于使用现金。而在人民币国际化程度日益提高后，洗钱分子可能在美元、英镑等货币外又多了一个选择。

    现金风险中有现金走私和以现金为基础的交易两类风险，其中现金走私就是将违法收入直接以现金形式运出国境，以现金为基础的交易则是指直接以现金进行的交易，多会涉及洗衣店、餐饮、赌场等现金密集型企业，“洗钱”一词最初即由此来。从多国的实践中来看，毒品犯罪、人口走私、烟社会犯罪、恐怖融资等暴力犯罪多使用现金，因为该类犯罪多倾向于组织化和规模化，内部会形成一套完整的洗钱流程；而这类犯罪的洗钱后果非常严重，监管措施则需要国内多个部门如公安、海关间的合作以及国际合作。

    现金类的洗钱风险也与各国金融体系设置相关，有的国家在银行等金融机构外还批准设立独立的汇款服务业、货币兑换业等，因此也相应扩大了洗钱风险；而从这点上来看，我国并没有设立这类机构，相关业务都通过银行办理，监管难度稍低，但也不能忽略非法的类似机构如地下钱庄等的洗钱风险。